積立NISAで成功するには、長期で続けられる「良い投資信託」を選ぶことが大切です。
では、付き合いで選ぶのではなく、どんなポイントを見て選べば良いのか?
この記事では「積立NISA向きの投資信託を選ぶ基準」を解説し、
おすすめのランキングを紹介します!
投資信託を選ぶ3つのポイント
✅ できるだけ手数料が安いものを選ぼう
投資信託には「信託報酬」という運用手数料がかかります。この手数料が高いと、長い年月で積み重なり、大きな差になります。
だからまずは「信託報酬ができるだけ低いファンド」を選ぶことがとても大切です。
✅ 世界全体や成長企業に連動するファンドを選ぼう
世界中の経済成長に合わせて資産を増やしていくイメージです。
特定の国だけではなく、広く分散されているインデックスファンド(指標に連動するファンド)を選ぶと、時間をかけてじっくり増える可能性が高くなります。
✅ シンプルな商品を選ぼう
難しい仕組みの商品よりも、誰が見ても分かりやすいシンプルなファンドを選びましょう。
シンプルな商品は運用ミスも少なく、長期で安心して持ち続けられます。
おすすめの投資信託ランキング
【第1位】eMAXIS Slim 全世界株式
🌎 ポイント:世界の大所の株式を広く分散し、地域リスクを抑えられる
📊 信託報酬率:0.05775%程度(2024年時点)
✨ 特徴:一本で先進国から新興国まで幅広くカバー。地域ごとの景気変動に左右されにくい。
📈 過去実績:過去20年間、年平均リターンはおおむね5〜7%
シミュレーション
月2万円積立×20年間→積立金額480万円
年5%運用想定:最終金額 約824万円(利益 約344万円)
年7%運用想定:最終金額 約1,030万円(利益 約550万円)
📝 コメント:世界全体にまるごと投資するスタイル。特定地域に依存しないため、安定志向の人に最適。
⚠️ 注意点:新興国部分は成長期待がある一方、短期的には不安定な動きもあり得る
🎯 こんな人におすすめ:とにかく広く分散してリスクを抑えたい人
💬 総評:バランスよく世界全体に投資できる「王道中の王道」。迷ったらまずここから始めるのがおすすめです!
【第2位】SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
🌎 ポイント:S&P500指数に連動するアメリカ株式500社に投資
📊 信託報酬率:0.0938%程度
✨ 特徴:世界経済を牽引するアメリカ市場の成長を取り込める。過去のリターン実績も高い。
📈 過去実績:S&P500は過去20年間で年平均リターン約6〜8%
シミュレーション
月2万円積立×20年間→積立金額480万円
年6%運用想定:最終金額 約928万円(利益 約448万円)
年8%運用想定:最終金額 約1,143万円(利益 約663万円)
📝 コメント:アメリカ経済一本に賭ける強気型。ハイテク企業が多く、今後も成長期待が高い。
⚠️ 注意点:アメリカ市場に集中投資するため、アメリカ経済低迷時は大きな影響を受けるリスクあり🎯
こんな人におすすめ:アメリカ経済の強さを信じて大きく育てたい人
💬 総評:リターン重視で攻めたい人にぴったり!ただし「集中投資」特有のリスクも理解しておこう。
【第3位】たわらのこみセット 全世界株式
🌎 ポイント:大型株から中小型株まで、世界中の株式を幅広く分散
📊 信託報酬率:0.05775%程度
✨ 特徴:コストを抑えながら、安定成長を目指せるバランス型ファンド
📈 過去実績:全世界株式として、年平均リターンはおおむね5〜7%
シミュレーション
月2万円積立×20年間→積立金額480万円
年5%運用想定:最終金額 約824万円(利益 約344万円)
年7%運用想定:最終金額 約1,030万円(利益 約550万円)
📝 コメント:堅実派にぴったり。控えめでもコツコツ資産を増やしたい人向け。
⚠️ 注意点:広く分散している分、アメリカ集中型よりもリターンが抑えられる可能性もある
🎯 こんな人におすすめ:コツコツとリスクを抑えながら積み上げたい人
💬 総評:安定感重視の人におすすめ!「着実に育てる」ことを第一に考えるならこの選択肢。
まとめ
ここまで紹介してきたファンドは、どれも「長期・分散・低コスト」というつみたてNISA成功の鉄則を満たしています。
どれを選ぶか迷ったときは、
- 世界全体にまんべんなく投資したいなら【eMAXIS Slim 全世界株式】
- アメリカ経済に賭けて大きな成長を狙いたいなら【SBI・V・S&P500】
- 堅実に着実な資産形成を目指すなら【たわらのこみセット 全世界株式】
このように、自分の投資スタイルや目標に合わせて選びましょう!
大切なのは「焦らず、こつこつと続けること」。
未来の自分への最高のプレゼントを作るために、今できるベストな選択をしていきましょう!
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