「つみたてNISA始めたいな。でも、何から手を付けて良いの?」
そんな新しく踏み出したい人のために、この記事では「つみたてNISAの始め方」を最初からわかりやすく解説します!
最後まで読めば、今日からすぐに動ける準備が整います。
1.そもそもつみたてNISAって何?
- 決められた上限金額の節税優遇を受けながら投資できる制度
- 総額1800万円(年間360万円)まで税金がかからない
- 利益も請求も全て非課税
→長期投資で「財産を長く大きく」育てることを支援する機会です!
2.始め方はたったの3STEP
1.証券会社を決めよう
【例】 アプリで簡単に管理したい人は「SBI証券」。 ポイントを最大利用したい人は「Rakuten証券」。
※最初に口座開設時の本人確認書類提出や、場合によっては数百円程度の手数料が発生する場合もありますが、基本的にNISA口座自体の開設費・維持費は無料です!
2.つみたてNISA口座を開設
【具体的な手順】
- 証券会社のサイトやアプリから「NISA口座開設」を申込む
- 本人確認書類(運転免許証、マイナンバーカードなど)をアップロード
- マイナンバー(個人番号)の提出も忘れずに!
- 必要書類が整えば、通常1〜2週間で口座開設が完了
【注意ポイント】
- NISA口座は1人1口座まで。他社にすでに口座がある場合は「金融機関変更手続き」が必要です。
- 書類不備があると手続きに時間がかかるので、写真撮影は丁寧に!
個人番号の提出は、マイナンバーカードや通知カードの写真を撮影してアップロードするだけ。郵送不要の証券会社も増えています!
3.投資商品を選んで積立設定
いよいよ資産運用のスタート地点です!
【具体的な手順】
- まずは投資信託(ファンド)を選びます。
- おすすめは「全世界株式インデックスファンド」や「S&P500連動型ファンド」など、世界全体や米国の経済成長を取り込める商品です。
【例】
- 月2万円積立
- 商品例:eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドなど
【積立設定のポイント】
- 無理のない金額設定(月1万〜2万円程度からスタートOK)
- 毎月自動で積み立てる「定期積立」を設定
- 購入タイミングを気にせず、機械的にコツコツ積み上げることが成功のカギ!
【注意点】
- 株価が上下しても「焦って売らない」こと!
- 投資は短期で判断せず、10年、20年後を見据えて続けましょう。
3.オススメ証券会社(パターン別)
- SBI証券|公式サイトはこちら 【コスト対象商品多数】
- 楽天証券|公式サイトはこちら 【ポイント楽天払いと連携】
- auカブコム証券|公式サイトはこちら 【Pontaポイントと連携】
4.まとめ
つみたてNISAを始めるのは、想像するよりずっと簡単です!
「続けられる金額」「分散投資」を意識しながら、スタートをわかりやすく分割して始めよう!
最初の1歩を踏み出せば、未来の財産形成に大きな幅を持てるかもしれません。
焦らずコツコツ、自分のペースで資産を育てていきましょう!
Q&A よくある質問
Q1. 途中で積立額を変更できますか? A. はい、可能です!生活スタイルの変化に合わせて、増額・減額どちらもできます。
Q2. 一度始めたらすぐやめられないの? A. 積立をストップすることも可能です。ただし、引き出しや売却のタイミングは慎重に考えましょう。
Q3. 毎月積立以外に一括投資もできますか? A. つみたてNISAでは「積立方式」のみが対象です。一括購入はできないため、コツコツ積み立てていきましょう!
Q4. どのファンドを選べばいいか迷ったときは? A. 迷ったら、まず「全世界株式インデックスファンド」など、広く分散された商品を選ぶのがおすすめです。
コメント