【初心者向け】つみたてNISAの始め方完全ガイド|口座開設から積立設定まで徹底解説!

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「つみたてNISA始めたいな。でも、何から手を付けて良いの?」

そんな新しく踏み出したい人のために、この記事では「つみたてNISAの始め方」を最初からわかりやすく解説します!

最後まで読めば、今日からすぐに動ける準備が整います。


1.そもそもつみたてNISAって何?

  • 決められた上限金額の節税優遇を受けながら投資できる制度
  • 総額1800万円(年間360万円)まで税金がかからない
  • 利益も請求も全て非課税

→長期投資で「財産を長く大きく」育てることを支援する機会です!


2.始め方はたったの3STEP

1.証券会社を決めよう

【例】 アプリで簡単に管理したい人は「SBI証券」。 ポイントを最大利用したい人は「Rakuten証券」。

※最初に口座開設時の本人確認書類提出や、場合によっては数百円程度の手数料が発生する場合もありますが、基本的にNISA口座自体の開設費・維持費は無料です!

2.つみたてNISA口座を開設

【具体的な手順】

  1. 証券会社のサイトやアプリから「NISA口座開設」を申込む
  2. 本人確認書類(運転免許証、マイナンバーカードなど)をアップロード
  3. マイナンバー(個人番号)の提出も忘れずに!
  4. 必要書類が整えば、通常1〜2週間で口座開設が完了

【注意ポイント】

  • NISA口座は1人1口座まで。他社にすでに口座がある場合は「金融機関変更手続き」が必要です。
  • 書類不備があると手続きに時間がかかるので、写真撮影は丁寧に!

 個人番号の提出は、マイナンバーカードや通知カードの写真を撮影してアップロードするだけ。郵送不要の証券会社も増えています!

3.投資商品を選んで積立設定

いよいよ資産運用のスタート地点です!

【具体的な手順】

  • まずは投資信託(ファンド)を選びます。
  • おすすめは「全世界株式インデックスファンド」や「S&P500連動型ファンド」など、世界全体や米国の経済成長を取り込める商品です。

【例】

  • 月2万円積立
  • 商品例:eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、SBI・V・S&P500インデックス・ファンドなど

【積立設定のポイント】

  • 無理のない金額設定(月1万〜2万円程度からスタートOK)
  • 毎月自動で積み立てる「定期積立」を設定
  • 購入タイミングを気にせず、機械的にコツコツ積み上げることが成功のカギ!

【注意点】

  • 株価が上下しても「焦って売らない」こと!
  • 投資は短期で判断せず、10年、20年後を見据えて続けましょう。

3.オススメ証券会社(パターン別)


4.まとめ

つみたてNISAを始めるのは、想像するよりずっと簡単です!

「続けられる金額」「分散投資」を意識しながら、スタートをわかりやすく分割して始めよう!

最初の1歩を踏み出せば、未来の財産形成に大きな幅を持てるかもしれません。

焦らずコツコツ、自分のペースで資産を育てていきましょう!


Q&A よくある質問

Q1. 途中で積立額を変更できますか? A. はい、可能です!生活スタイルの変化に合わせて、増額・減額どちらもできます。

Q2. 一度始めたらすぐやめられないの? A. 積立をストップすることも可能です。ただし、引き出しや売却のタイミングは慎重に考えましょう。

Q3. 毎月積立以外に一括投資もできますか? A. つみたてNISAでは「積立方式」のみが対象です。一括購入はできないため、コツコツ積み立てていきましょう!

Q4. どのファンドを選べばいいか迷ったときは? A. 迷ったら、まず「全世界株式インデックスファンド」など、広く分散された商品を選ぶのがおすすめです。

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